河北省金融租赁有限公司官网

掃一掃,了解更多我們的信息

或給我們留言提交需求

在線留言

政策法規

您的位置:首頁 > 新聞資訊 > 政策法規 > 內容

學習新《反洗錢法》,全面加強反洗錢工作

作者:河北金租 來源:原創 日期:2025-6-11 16:07:14 人氣:690

2024年11月8日,第十四屆全國人民代表大會常務委員會第十二次會議修訂通過《中華人民共和國反洗錢法》(以下簡稱《反洗錢法》),自2025年1月1日起施行。洗錢活動危害金融秩序、社會公共利益和國家安全。社會公眾積極配合反洗錢工作,是防止洗錢活動、維護金融安全以及切身利益的重要一環。

01-什么是反洗錢?

為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪和其他犯罪所得及其收益的來源、性質的洗錢活動,依照《反洗錢法》規定采取相關措施的行為。預防恐怖主義融資活動適用《反洗錢法》。

02-社會公眾需要履行哪些義務?

不參與或協助洗錢,配合盡職調查

1.任何單位和個人不得從事洗錢活動或者為洗錢活動提供便利,并應當配合金融機構和特定非金融機構依法開展的客戶盡職調查。

2.與金融機構存在業務關系的單位和個人應當配合金融機構的客戶盡職調查,提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件,準確、完整填報身份信息,如實提供與交易和資金相關的資料。

對特定對象采取反洗錢特別預防措施

依據《反洗錢法》第四十條規定,任何單位和個人應當按照國家有關機關要求對下列名單所列對象采取反洗錢特別預防措施:

(一)國家反恐怖主義工作領導機構認定并由其辦事機構公告的恐怖活動組織和人員名單;

(二)外交部發布的執行聯合國安理會決議通知中涉及定向金融制裁的組織和人員名單;

(三)國務院反洗錢行政主管部門認定或者會同國家有關機關認定的,具有重大洗錢風險、不采取措施可能造成嚴重后果的組織和人員名單。

反洗錢特別預防措施包括立即停止向名單所列對象及其代理人、受其指使的組織和人員、其直接或者間接控制的組織提供金融等服務或者資金、資產,立即限制相關資金、資產轉移等。

03-社會公眾的合法權益如何得到保障?

對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息、反洗錢調查信息等反洗錢信息,應當予以保密;非依法律規定,不得向任何單位和個人提供。

金融機構采取洗錢風險管理措施,應當平衡好管理洗錢風險與優化金融服務的關系,不得采取與洗錢風險狀況明顯不相匹配的措施,保障與客戶依法享有的醫療、社會保障、公用事業服務等相關的基本的、必需的金融服務。

單位和個人對金融機構采取洗錢風險管理措施有異議的,可以向金融機構提出。金融機構應當在十五日內進行處理,并將結果答復當事人;涉及客戶基本的、必需的金融服務的,應當及時處理并答復當事人。相關單位和個人逾期未收到答復,或者對處理結果不滿意的,可以向反洗錢行政主管部門投訴。

前款規定的單位和個人對金融機構采取洗錢風險管理措施有異議的,也可以依法直接向人民法院提起訴訟。

04-舉報和獎勵機制

任何單位和個人發現洗錢活動,有權向反洗錢行政主管部門、公安機關或者其他有關國家機關舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。

對在反洗錢工作中做出突出貢獻的單位和個人,按照國家有關規定給予表彰和獎勵。

05-違反相關規定將面臨什么后果?

1.單位和個人拒不配合金融機構依照《反洗錢法》采取的合理的客戶盡職調查措施的,金融機構按照規定的程序,可以采取限制或者拒絕辦理業務、終止業務關系等洗錢風險管理措施,并根據情況提交可疑交易報告。

2.金融機構、特定非金融機構以外的單位和個人未依照《反洗錢法》第四十條規定履行反洗錢特別預防措施義務的,由國務院反洗錢行政主管部門或者其設區的市級以上派出機構責令限期改正;情節嚴重的,對單位給予警告或者處二十萬元以下罰款,對個人給予警告或者處五萬元以下罰款。

反洗錢不僅是金融機構的職責,也是全社會應共同參與的重要工作,對于維護國家安全、金融穩定、促進經濟健康發展以及保障社會公眾利益具有重要意義。

附件:中華人民共和國反洗錢法(施行時間:2025.1.1).docx



標簽:
主站蜘蛛池模板: 郑州试驾场地_双超专业汽车试驾场地_郑州双超文化传播有限公司官方网站 | 真空清洗炉_电磁感应真空清洗炉-盐城市盛逸化纤机械有限公司 | 深圳社区邦家政公司-保姆_月嫂_育儿嫂 _早教育婴师_家政钟点工_家政培训_家政加盟- 社区邦优质生活服务 专业、标准化、便捷、安心,一站式家庭服务平台,服务专业有保障 ! | 中江网-中国江苏网·新江苏, 全国重点新闻网站 | 威学一百-专注国际学校择校备考-DSE-A-level-雅思-托福-OSSD-港澳台联考-AP-IGCSE-IB-AMC-多邻国-PTE-SAT-SSAT-小语种(如日语,韩语,德语,法语,西班牙语,意大利语,俄语,泰语)等考试培训,为出国留学学生提供个性化定制性学习方案,线下实体面授+线上网络课程, 提供一对一,小班课等多种班型 | 水性漆_水性漆厂家_水性涂料加盟代理_两只璧琥全漆定制官网 | 浙江康恩贝制药股份有限公司| 磐林投资-大宗林产品现货电子交易|林业碳汇|林权交易|农林产品投资 | 售后服务认证-五星级物业售后服务体系认证证书-ISO27001信息安全管理体系认证证书查询认E云-湖北省贯标企业管理咨询有限公司 | 泊头市特种油泵阀制造有限公司 - 渣油泵,重油泵,沥青泵,高压齿轮泵,煤焦油泵,导热油泵,三螺杆泵,圆弧齿轮泵,不锈钢齿轮泵, | 上海协格机电科技股份有限公司-上海格力中央空调安装报价工程服务商 | 武汉牛凸科技有限公司 | 泊头市鸿海泵业有限公司--导热油泵,高温油泵,沥青保温泵,圆弧泵,齿轮油泵,高粘度泵,自吸离心油泵,罗茨油泵为主的专业生产厂家 | 上海宽带安装-上海宽带办理-400电话-包月电话-靓号 | 滤布_PP滤芯_过滤芯_线绕滤芯_碳纤维滤芯 - 东莞市三比过滤器材有限公司 | 净水器厂家_杭州净水器厂家_杭州拥政科技有限公司 | 亚洲一区日韩一区欧美一区a,中文字幕乱妇无码AV在线,欧美日韩免费在线观看,国产精品一区二区三区免费,日韩精品免费一线在线观看,日韩一本在线,国产呦精品一区二区三区下载,国产日韩精品一区二区在线观看,欧美日韩高清一区二区三区,日韩在线免费观看视频,欧美日韩一区在线观看 | 消字号牙膏代加工|面膜代加工|凝胶贴牌|漱口水贴牌-南京三盾药业有限公司-消字号牙膏代加工|面膜代加工|凝胶贴牌|漱口水贴牌-南京三盾药业有限公司 | 上海鑫迪机械有限公司 上海科蜀智能机械有限公司 | 一体化污水处理设备-生活废水处理设备-山东瑞信环保 | 履带吊出租_大型吊装设备_履带式起重机-山东腾飞吊装工程有限公司 | 长沙思辰仪器科技有限公司 | 透明膜包装机_三维包装机_上海拓懿机械有限公司| 河北撒旺肥业有限公司| 新乡市德诚机电制造有限公司_筛分设备_振动筛机_颗粒筛选机 | 亚洲一区日韩一区欧美一区a,中文字幕乱妇无码AV在线,欧美日韩免费在线观看,国产精品一区二区三区免费,日韩精品免费一线在线观看,日韩一本在线,国产呦精品一区二区三区下载,国产日韩精品一区二区在线观看,欧美日韩高清一区二区三区,日韩在线免费观看视频,欧美日韩一区在线观看 | 快速卷帘门-电动卷帘门-快速堆积门-快速门厂家-任丘市康速机电设备有限公司 | 江西铭鑫冶金设备有限公司-破碎机,铜米机,选矿摇床,电池回收设备 | 生活污水处理设备-地埋式污水处理设备厂家-山东梦之洁水处理设备有限公司 | 行域招聘网-行业领域专业技术人才招聘求职平台 | 物联网环控器-智能养殖监控系统-智能化养殖控制器-养殖环境控制器-朗锐恒科技 | 注塑加工,无锡塑料件加工,注塑模具加工厂家-无锡富立康精密模塑有限公司 | 磨粉机_上海磨粉机_雷蒙磨粉机_超细磨粉机_磨粉机价格-上海山卓重工机械有限公司 | 重庆木门_重庆木门十大品牌_重庆套装门_重庆烤漆门_重庆套装门十大品牌_重庆木门一线品牌_重庆川田木门 | 远程供电系统-电源发生器-隔离电源转换器-深圳市安博特电源设备有限公司 | 四川蜀易控科技有限公司-酒店客房控制系统-智慧酒店智能化客房控制系统生产厂家 | 衡水一体化污水处理设备|循环水旁滤器|加药装置|钢厂浊环净化装置|河北欧意科技集团有限公司 | 做网站_网站建设_专业上海网站制作_网至普网站建设 | 山东万通液压股份有限公司-自卸车专用油缸,能源采掘设备油缸,机械装备用油缸,油气弹簧,工程机械油缸,液压元件 | 宁波科迈尔工程机械有限公司-履带,底盘 | 郑州建网站,郑州做网站,郑州网站建设,郑州网站制作,郑州高端定制网站,郑州APP开发 |